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理財規(guī)劃師是什么?在百色需要做什么?
13*******02 2022-03-21 3個回答 43人關(guān)注
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13*******34 2022-03-21理財規(guī)劃師應(yīng)具備的能力
(1)提供專業(yè)理財服務(wù)的能力
通過對客戶的了解和分析,需要對客戶的理財目標進行數(shù)據(jù)化才能落地實施。
(2)講演與應(yīng)變能力
展示與交流最后方案要落地實施并且實施有效,在方案實施前需要理財規(guī)劃師與客戶充分的溝通與核實,以實現(xiàn)客戶的認可并且執(zhí)行此方案。因此,專業(yè)的理財規(guī)劃師應(yīng)該具備良好的溝通交流和協(xié)調(diào)能力。
(3)了解客戶真正理財需求的能力
找準客戶的理財需求。理財規(guī)劃師必須具備出色的溝通能力和收集整理能力、觀察理解能力。能夠通過反復與客戶的會談溝通,對客戶的理財需求與目標進行認知判斷。
(4)超強的自主學習能力
一個合格稱職的理財規(guī)劃師具備的素質(zhì)之一就是幫助客戶在理財之前為其做好合理的理財規(guī)劃,為客戶制定并調(diào)整方案。比如制定消費支出規(guī)劃,養(yǎng)老規(guī)劃等,這些都要求要有充足的知識做儲備,所以自主學習能力必須強。 -
13*******34 2022-03-21理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容
(1)與客戶會談和溝通,掌握客戶的信息,分析客戶的基本狀況,掌握客戶的理財目標和需求,為客戶理財建議。
(2)指導客戶記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負債賬目,對客戶財務(wù)收支狀況進行分析,判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀。
(3)針對客戶的需求獨立設(shè)計可行性方案,給予具體的操作指導。
(4)及時收集客戶的反饋意見,對方案的實施結(jié)果進行分析,并撰寫報告。
(5)財務(wù)或金融相關(guān)專業(yè),具備經(jīng)濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業(yè)投資學、稅收、財務(wù)會計和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識。 -
15*******09 2022-03-21理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。
作內(nèi)容
在理財規(guī)劃實際工作中,財務(wù)安全和財務(wù)自由目標在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當中體現(xiàn),集中表現(xiàn)為以下八個方面:
必要的資產(chǎn)流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發(fā)事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用,所以理財規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動性,又要考慮現(xiàn)金的持有成本,通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足,預期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。
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