柳州職場問答

  • 為什么要成為一名理財規(guī)劃師?在柳州如何成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師?

    13*******01
    2023-04-07
    3個回答
    93人關(guān)注
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全部回答 已有 3人回答

  • 15*******02 2023-04-07
    旅行規(guī)劃師有沒有未來,不確定。換個角度來問另外一個問題就也許可以解答。用戶個性化定制旅游行程是不是"需求旺盛"?


    1/如果你出游,需要個性化行程定制嗎?

    a如果是我去國內(nèi)游,基本沒需求。沒有語言障礙,沒有簽證之類的障礙,沒有行動障礙,打車,租車方便?;九c美食障礙,大眾點評工具可以幫助,還可能在朋友圈喊一聲,有沒有人地接之類。b國外游就有可能得障礙多了,語言,美食,人文,交通,等,想想都復(fù)雜的很,沒出過,有恐懼感。

    2/你需要什么樣的個性化定制?

    我想例如去英國,最好需要基本的行程,機票,住宿,有人幫忙搞定,有個性化需求。如果,有便宜的,又可以嘗試airbnb,那更好,想想而已,語言障礙,讓我覺得,個性化,最好的方法,找一個私人導(dǎo)游。

    3/什么原因是你需要個性化定制?
  • 13*******04 2023-04-07
    RFP學(xué)什么?   RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃,涵蓋比較全面,且投產(chǎn)比較高,因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操,金程RFP課程涵蓋了結(jié)婚生子、子女教育、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、風(fēng)險管理、法商智慧、企業(yè)理財。   RFP課程設(shè)置優(yōu)勢   RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的,而客戶的理財方案大類來分無非是:資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容,而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。   RFP里面有七大課程體系,財務(wù)策劃原理,是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃,則是分別解決專項理財目標(biāo),而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引,則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合,因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個,需要系統(tǒng)掌握。所以,RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯
  • 18*******89 2023-04-07
    很多銀行職員,保險業(yè)務(wù)員,甚至是即將步入社會的金融專業(yè)在校生,在做生涯規(guī)劃時,理財規(guī)劃師被納入其未來職業(yè)方向的選擇。

      為什么要成為一名理財規(guī)劃師呢?

      因為大勢所趨,目前理財規(guī)劃師主要在銀行、證券、保險還有第三方理財公司工作的比較多,未來金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營的方向走,看一下銀監(jiān)會與保監(jiān)會合并就知道這是一個趨勢,客戶投資理財也是希望一站式購足,綜合理財就變成是一個未來金融業(yè)務(wù)的顯學(xué),理財規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識就變成是未來職業(yè)要求的重要職稱。

      近年來 隨著政府對金融業(yè)的嚴(yán)控,在這波P2P、 信用債、私募、信托違約潮過后,投資者會更看重風(fēng)險,不會再一味追求高利潤,投資者的彷徨無助就需要理財規(guī)劃師在旁分析解說,所以可以肯定的是,具備專業(yè)解答及有溫度服務(wù)的理財師,一定是未來金融就業(yè)市場當(dāng)紅炸子雞,也不用擔(dān)心被人工智能AI取代。

      理財規(guī)劃師這個職業(yè)在國內(nèi),分為銀行體系偏好的AFP,及保險體系偏好的RFP。

      那么如何成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師呢?

      理財規(guī)劃師這個職業(yè)首先要喜歡跟客戶溝通,知道客戶有什么重要目標(biāo)要完成,透過規(guī)劃,幫客戶拿下?lián)耐瓿蓧粝?,因為每個客戶理財目標(biāo)都不一樣,所以要量身訂做,溝通就特別重要。因為你的客戶和公司可不是只需要保險產(chǎn)品,他需要的更多的是財富規(guī)劃。RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃,涵蓋比較全面,且投產(chǎn)比較高,因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操,理財類證書和課程,主要是兩點,一點是證書本身,第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看,RFP更落地,更務(wù)實。

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