平樂職場(chǎng)問答

金融理財(cái)師在平樂就業(yè)前景如何？

19*******47
2022-08-24
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13*******38 2022-08-25

三條職業(yè)發(fā)展路徑雖然在一些行業(yè)認(rèn)知領(lǐng)域有部分專業(yè)重疊，但核心能力圈、時(shí)間經(jīng)驗(yàn)、資源的價(jià)值沉淀積累方向，是相去甚遠(yuǎn)的。所以，作為一名理財(cái)顧問，從入行到發(fā)展到晉升，你自身的定位，你的優(yōu)勢(shì)所在，你與行業(yè)及公司企業(yè)平臺(tái)發(fā)展的節(jié)奏是否匹配，都直接影響理財(cái)顧問職業(yè)發(fā)展和價(jià)值放大。高客路線是目前大多數(shù)理財(cái)顧問首選路徑，也可稱之為自然路徑，同樣的時(shí)間精力服務(wù)投入，當(dāng)然是找到并服務(wù)好高凈值客戶產(chǎn)出價(jià)值大咯。至于后面往銷管還是投研發(fā)展，亦或是進(jìn)一步高客路線做深，成立家族財(cái)富管理辦公室，都完全取決于前面的積累和沉淀了。筆者從以下三點(diǎn)分享下我對(duì)行業(yè)的看法和對(duì)理財(cái)師伙伴職業(yè)的建議：
18*******57 2022-08-25

身邊有一些理財(cái)顧問從業(yè)伙伴職業(yè)發(fā)展上遇到瓶頸，進(jìn)入了職業(yè)倦怠期。一方面不想總被業(yè)績(jī)壓力所牽絆，被產(chǎn)品服務(wù)類型所制約，整天只能做著客戶關(guān)系維護(hù)和產(chǎn)品推銷的事兒；另一方面，不斷參加各類針對(duì)高凈值客戶財(cái)富傳承、保全相關(guān)的培訓(xùn)，但效果甚微，空學(xué)一身本領(lǐng)有勁兒使不上。筆者認(rèn)為，遇到這樣的困擾，理財(cái)顧問需要在職業(yè)發(fā)展中的定位和成長(zhǎng)路徑做些思考。在理財(cái)顧問的職業(yè)定位及發(fā)展來(lái)說，大致分三類：高客路線、銷管路線、投研路線。高客路線：希望能在展業(yè)拓客的過程中，不斷篩選留存出一些高凈值客戶，專為此類客戶提供綜合的、全面的深度財(cái)富管理服務(wù)來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的價(jià)值。銷管路線：將自己的銷售能力進(jìn)行團(tuán)隊(duì)輸出，從而晉升為公司平臺(tái)（或創(chuàng)業(yè)）的銷售管理崗，通過團(tuán)隊(duì)的成長(zhǎng)和裂變實(shí)現(xiàn)自己的價(jià)值。
13*******50 2022-08-24

隨著國(guó)內(nèi)金融行業(yè)的迅速崛起，一大批高凈值客戶群體出現(xiàn)，從而勢(shì)必成為各大金融機(jī)構(gòu)（銀行、證券、保險(xiǎn)等）理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)客戶群體，同時(shí)隨著人們資產(chǎn)的增加，理財(cái)也越來(lái)越多的成為新的儲(chǔ)蓄增值方式，所以未來(lái)金融理財(cái)行業(yè)對(duì)于金融理財(cái)師的缺口將會(huì)越來(lái)越大，而理財(cái)師的就業(yè)前景也將會(huì)邊的非常廣闊，目前理財(cái)師行業(yè)的權(quán)威證書包括RFP（美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師）、CHFP（國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師）、AFP/CFP等等，相對(duì)比較主流，有任何想咨詢的都可以私信咨詢。

作者：路人甲
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