永福職場問答

有沒有在永福的知情人士談?wù)劺碡?cái)規(guī)劃師這個行業(yè)？

18*******60
2022-08-12
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18*******03 2022-08-12

作者：跳躍的包子
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來源：知乎
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理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)。但是從現(xiàn)階段國內(nèi)的情況來看，很多理財(cái)師還是以銷售產(chǎn)品為主，不過也有很多人開始有意識的做獨(dú)立理財(cái)師。要想進(jìn)階自己成為專業(yè)的理財(cái)師，就要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。除了道德上一定要有底線外，有兩點(diǎn)建議：一、要通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)掌握必備的專業(yè)技能，樹立自己的專業(yè)名片，持有專門的理財(cái)認(rèn)證資質(zhì)，并且不斷通過交流掌握最新信息；二、不斷對自己提出更高的要求并為此付出努力，持續(xù)學(xué)習(xí)與繼續(xù)教育至關(guān)重要，包括更好的客戶，更強(qiáng)的能力，更優(yōu)的團(tuán)隊(duì)，以及更專業(yè)的自己?，F(xiàn)在越來越多的財(cái)富管理公司放棄單一固收類產(chǎn)品的銷售邏輯，轉(zhuǎn)而擴(kuò)充產(chǎn)品線，提供多品類投資資產(chǎn)，甚至包括一些非金融事務(wù)類服務(wù)，以滿足客戶多元化的投資和生活需求。所以對理財(cái)師來說，積極面對挑戰(zhàn)，拓展自己的能力范圍，了解不同的產(chǎn)品類別、不同行業(yè)的投資邏輯，從客戶的角度去思考，才能成為一個優(yōu)秀的理財(cái)師。同時，相關(guān)資格證書會成為很好的加分項(xiàng)。
13*******98 2022-08-12

理財(cái)規(guī)劃師的機(jī)遇 “波士頓咨詢公司(BCG)預(yù)計(jì)——2018年，中國的私人財(cái)富預(yù)計(jì)將從2013年的22萬億美元增長到40萬億美元，增幅超80%?！?據(jù)專業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查，有78%的被調(diào)查者對理財(cái)服務(wù)有需求;50%以上的人愿意為理財(cái)服務(wù)支付費(fèi)用。未來10年里，我國個人理財(cái)市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之后個人理財(cái)市場極具潛力的國家。數(shù)據(jù)顯示,國內(nèi)理財(cái)師只有5萬人,缺口高達(dá)65萬人。目前國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師職位，總體平均月薪達(dá)到9000元以上，在工作職位評鑒排名中位列第一，已經(jīng)超過律師、注冊會計(jì)師，被譽(yù)為金領(lǐng)中的金領(lǐng)。業(yè)績好的年收入可以達(dá)到200萬，有的年收入已經(jīng)突破500萬。目前理財(cái)規(guī)劃師主要在銀行、證券、保險還有第三方理財(cái)公司工作的比較多，未來金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營的方向走，看一下銀監(jiān)會與保監(jiān)會合并就知道這是一個趨勢，客戶投資理財(cái)也是希望一站式購足，綜合理財(cái)就變成是一個未來金融業(yè)務(wù)的顯學(xué)，理財(cái)規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識就變成是未來職業(yè)要求的重要職稱。
15*******70 2022-08-12

理財(cái)規(guī)劃師的外部環(huán)境 “31萬戶—— 2007年，中國內(nèi)地?fù)碛邪偃f美元金融資產(chǎn)的家庭數(shù)量，居全球第五。” “67萬戶—— 2009年，中國擁有百萬美元資產(chǎn)家庭，與2008年相比增長60%，位列全球第三，僅次于美國和日本?！?“110萬戶——2010年，中國的百萬美元富豪家庭數(shù)目突破百萬大關(guān)。” “240萬戶——2013年，中國的百萬美元富豪家庭數(shù)占2013年全球總數(shù)的15%，位列全球第二，僅次于美國。” 美國第三大理財(cái)公司Aspiriant的創(chuàng)始人TimKochis：中國理財(cái)市場的環(huán)境，與40年前的美國非常接近，都在一個起步的階段。投資者開始對他們手中的財(cái)富如何保值增值有濃厚的興趣，渴望有專業(yè)人士來指導(dǎo)他們。問題是，要滿足中國投資者這么巨大的投資需求，一個尚處于起步階段的市場，從理財(cái)產(chǎn)品的供給和專業(yè)理財(cái)師的配比方面，都存在缺口。