資源職場問答

有沒有在資源的知情人士談談理財規(guī)劃師這個行業(yè)？

18*******60
2022-08-12
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18*******03 2022-08-12

作者：跳躍的包子
鏈接：https://www.zhihu.com/question/60662238/answer/789104659
來源：知乎
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理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務。但是從現(xiàn)階段國內(nèi)的情況來看，很多理財師還是以銷售產(chǎn)品為主，不過也有很多人開始有意識的做獨立理財師。要想進階自己成為專業(yè)的理財師，就要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。除了道德上一定要有底線外，有兩點建議：一、要通過系統(tǒng)學習掌握必備的專業(yè)技能，樹立自己的專業(yè)名片，持有專門的理財認證資質(zhì)，并且不斷通過交流掌握最新信息；二、不斷對自己提出更高的要求并為此付出努力，持續(xù)學習與繼續(xù)教育至關重要，包括更好的客戶，更強的能力，更優(yōu)的團隊，以及更專業(yè)的自己。現(xiàn)在越來越多的財富管理公司放棄單一固收類產(chǎn)品的銷售邏輯，轉(zhuǎn)而擴充產(chǎn)品線，提供多品類投資資產(chǎn)，甚至包括一些非金融事務類服務，以滿足客戶多元化的投資和生活需求。所以對理財師來說，積極面對挑戰(zhàn)，拓展自己的能力范圍，了解不同的產(chǎn)品類別、不同行業(yè)的投資邏輯，從客戶的角度去思考，才能成為一個優(yōu)秀的理財師。同時，相關資格證書會成為很好的加分項。
13*******98 2022-08-12

理財規(guī)劃師的機遇 “波士頓咨詢公司(BCG)預計——2018年，中國的私人財富預計將從2013年的22萬億美元增長到40萬億美元，增幅超80%?！?據(jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的調(diào)查，有78%的被調(diào)查者對理財服務有需求;50%以上的人愿意為理財服務支付費用。未來10年里，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之后個人理財市場極具潛力的國家。數(shù)據(jù)顯示,國內(nèi)理財師只有5萬人,缺口高達65萬人。目前國內(nèi)理財規(guī)劃師職位，總體平均月薪達到9000元以上，在工作職位評鑒排名中位列第一，已經(jīng)超過律師、注冊會計師，被譽為金領中的金領。業(yè)績好的年收入可以達到200萬，有的年收入已經(jīng)突破500萬。目前理財規(guī)劃師主要在銀行、證券、保險還有第三方理財公司工作的比較多，未來金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營的方向走，看一下銀監(jiān)會與保監(jiān)會合并就知道這是一個趨勢，客戶投資理財也是希望一站式購足，綜合理財就變成是一個未來金融業(yè)務的顯學，理財規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識就變成是未來職業(yè)要求的重要職稱。
15*******70 2022-08-12

理財規(guī)劃師的外部環(huán)境 “31萬戶—— 2007年，中國內(nèi)地擁有百萬美元金融資產(chǎn)的家庭數(shù)量，居全球第五?！?“67萬戶—— 2009年，中國擁有百萬美元資產(chǎn)家庭，與2008年相比增長60%，位列全球第三，僅次于美國和日本?！?“110萬戶——2010年，中國的百萬美元富豪家庭數(shù)目突破百萬大關。” “240萬戶——2013年，中國的百萬美元富豪家庭數(shù)占2013年全球總數(shù)的15%，位列全球第二，僅次于美國。” 美國第三大理財公司Aspiriant的創(chuàng)始人TimKochis：中國理財市場的環(huán)境，與40年前的美國非常接近，都在一個起步的階段。投資者開始對他們手中的財富如何保值增值有濃厚的興趣，渴望有專業(yè)人士來指導他們。問題是，要滿足中國投資者這么巨大的投資需求，一個尚處于起步階段的市場，從理財產(chǎn)品的供給和專業(yè)理財師的配比方面，都存在缺口。