資源職場(chǎng)問答

金融理財(cái)師在資源一天都在干嘛？待遇如何？

19*******72
2022-08-24
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13*******95 2022-08-25

理財(cái)師主要聚集在以京津冀、江浙滬、珠三角為主的經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)。作為中國(guó)富豪分布最多的區(qū)域，理財(cái)師的集中扎營(yíng)也在意料之中。在任職機(jī)構(gòu)方面，有30.73%的理財(cái)師在第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)工作，從業(yè)人數(shù)最多，其次是私募基金公司，占比21.95%。此外，在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、信托公司、保險(xiǎn)公司、證券公司工作的理財(cái)師占比分別是11.22%、8.78%、7.32%及5.85%。身處行業(yè)中的理財(cái)師，有超過一半人都直言不諱地表達(dá)了高薪是他們從事財(cái)富行業(yè)的主要原因。其次，時(shí)間自由也是他們擇業(yè)時(shí)考量的重要指標(biāo)。稅前年薪低于30萬(wàn)占比超7成
13*******69 2022-08-24

現(xiàn)實(shí)是客戶扎堆，無暇兼顧，全面實(shí)施是不可能的～如果針對(duì)高端客戶提供這項(xiàng)服務(wù),首先面臨的問題是客戶層次差異太大，有錢的客戶可能是農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)大戶、品牌代理商戶、回遷戶…不要指望高端客戶對(duì)這些概念和內(nèi)容有所理解，可能他們會(huì)不明覺厲，所以會(huì)對(duì)你的建議或推薦更易于采信……然并卵。我也試過讓等待的客戶在外守候時(shí)先了解下我針對(duì)不同類型家庭編的理財(cái)范例，結(jié)果也與上沒什么不同。更不要說你付出心血也不會(huì)收財(cái)務(wù)咨詢顧問費(fèi)，給單位不能直接創(chuàng)造什么收入，這些時(shí)間可以干很多其他從考核角度來說有價(jià)值的事。至少對(duì)大部分一線的金融理財(cái)師來說，你根本沒有時(shí)間、沒有精力、更重要是收效甚微，我后來調(diào)整的策略就是盡量以專業(yè)的角度給客戶深入淺出地解釋清楚具體類型的產(chǎn)品或者他們?cè)儐柕南嚓P(guān)問題，在感受上類似坐診，實(shí)際也是在探索與實(shí)際結(jié)合較好的切入方法。
13*******41 2022-08-24

謝邀！題目我解讀為專業(yè)資質(zhì)，而非崗位。如果是崗位工作流程和內(nèi)容，竊以為問題太簡(jiǎn)單了些。作為在銀行的小C，感覺理想與現(xiàn)實(shí)差距甚遠(yuǎn)----且不說理財(cái)師沒有獨(dú)立性、身兼多職的實(shí)際工作復(fù)雜性。在我的理想中想為每個(gè)客戶建立一份個(gè)人檔案，每天除了與預(yù)約客戶會(huì)面外，可以挖掘價(jià)值客戶、制作規(guī)劃報(bào)告、研究經(jīng)濟(jì)動(dòng)向……然后實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶規(guī)劃執(zhí)行情況，定期為客戶修正方案……成為客戶財(cái)務(wù)的私人管家。