桂林職場(chǎng)問(wèn)答

  • 有沒(méi)有在桂林的知情人士 談?wù)劺碡?cái)規(guī)劃師這個(gè)行業(yè)?

    18*******60
    2022-08-12
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  • 18*******03 2022-08-12
    作者:跳躍的包子
    鏈接:https://www.zhihu.com/question/60662238/answer/789104659
    來(lái)源:知乎
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    理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),提供綜合性理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)。但是從現(xiàn)階段國(guó)內(nèi)的情況來(lái)看,很多理財(cái)師還是以銷(xiāo)售產(chǎn)品為主,不過(guò)也有很多人開(kāi)始有意識(shí)的做獨(dú)立理財(cái)師。要想進(jìn)階自己成為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師,就要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案,同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中,滿(mǎn)足客戶(hù)長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。除了道德上一定要有底線外,有兩點(diǎn)建議:一、要通過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)掌握必備的專(zhuān)業(yè)技能,樹(shù)立自己的專(zhuān)業(yè)名片,持有專(zhuān)門(mén)的理財(cái)認(rèn)證資質(zhì),并且不斷通過(guò)交流掌握最新信息;二、不斷對(duì)自己提出更高的要求并為此付出努力,持續(xù)學(xué)習(xí)與繼續(xù)教育至關(guān)重要,包括更好的客戶(hù),更強(qiáng)的能力,更優(yōu)的團(tuán)隊(duì),以及更專(zhuān)業(yè)的自己。現(xiàn)在越來(lái)越多的財(cái)富管理公司放棄單一固收類(lèi)產(chǎn)品的銷(xiāo)售邏輯,轉(zhuǎn)而擴(kuò)充產(chǎn)品線,提供多品類(lèi)投資資產(chǎn),甚至包括一些非金融事務(wù)類(lèi)服務(wù),以滿(mǎn)足客戶(hù)多元化的投資和生活需求。所以對(duì)理財(cái)師來(lái)說(shuō),積極面對(duì)挑戰(zhàn),拓展自己的能力范圍,了解不同的產(chǎn)品類(lèi)別、不同行業(yè)的投資邏輯,從客戶(hù)的角度去思考,才能成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師。同時(shí),相關(guān)資格證書(shū)會(huì)成為很好的加分項(xiàng)。
  • 13*******98 2022-08-12
    理財(cái)規(guī)劃師的機(jī)遇 “波士頓咨詢(xún)公司(BCG)預(yù)計(jì)——2018年, 中國(guó)的私人財(cái)富預(yù)計(jì)將從2013年的22萬(wàn)億美元增長(zhǎng)到40萬(wàn)億美元,增幅超80%?!?據(jù)專(zhuān)業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查,有78%的被調(diào)查者對(duì)理財(cái)服務(wù)有需求;50%以上的人愿意為理財(cái)服務(wù)支付費(fèi)用。未來(lái)10年里,我國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將以年均30%的速度高速增長(zhǎng),將成為繼美國(guó)、日本和德國(guó)之后個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)極具潛力的國(guó)家。 數(shù)據(jù)顯示,國(guó)內(nèi)理財(cái)師只有5萬(wàn)人,缺口高達(dá)65萬(wàn)人。目前國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師職位,總體平均月薪達(dá)到9000元以上,在工作職位評(píng)鑒排名中位列第一,已經(jīng)超過(guò)律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師,被譽(yù)為金領(lǐng)中的金領(lǐng)。業(yè)績(jī)好的年收入可以達(dá)到200萬(wàn),有的年收入已經(jīng)突破500萬(wàn)。 目前理財(cái)規(guī)劃師主要在銀行、證券、保險(xiǎn)還有第三方理財(cái)公司工作的比較多,未來(lái)金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營(yíng)的方向走,看一下銀監(jiān)會(huì)與保監(jiān)會(huì)合并就知道這是一個(gè)趨勢(shì),客戶(hù)投資理財(cái)也是希望一站式購(gòu)足,綜合理財(cái)就變成是一個(gè)未來(lái)金融業(yè)務(wù)的顯學(xué),理財(cái)規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識(shí)就變成是未來(lái)職業(yè)要求的重要職稱(chēng)。
  • 15*******70 2022-08-12
    理財(cái)規(guī)劃師的外部環(huán)境 “31萬(wàn)戶(hù)—— 2007年, 中國(guó)內(nèi)地?fù)碛邪偃f(wàn)美元金融資產(chǎn)的家庭數(shù)量,居全球第五?!?“67萬(wàn)戶(hù)—— 2009年, 中國(guó)擁有百萬(wàn)美元資產(chǎn)家庭,與2008年相比增長(zhǎng)60%,位列全球第三,僅次于美國(guó)和日本?!?“110萬(wàn)戶(hù)——2010年, 中國(guó)的百萬(wàn)美元富豪家庭數(shù)目突破百萬(wàn)大關(guān)?!?“240萬(wàn)戶(hù)——2013年, 中國(guó)的百萬(wàn)美元富豪家庭數(shù)占2013年全球總數(shù)的15%,位列全球第二,僅次于美國(guó)?!?美國(guó)第三大理財(cái)公司Aspiriant的創(chuàng)始人TimKochis:中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)的環(huán)境,與40年前的美國(guó)非常接近,都在一個(gè)起步的階段。投資者開(kāi)始對(duì)他們手中的財(cái)富如何保值增值有濃厚的興趣,渴望有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)指導(dǎo)他們。問(wèn)題是,要滿(mǎn)足中國(guó)投資者這么巨大的投資需求,一個(gè)尚處于起步階段的市場(chǎng),從理財(cái)產(chǎn)品的供給和專(zhuān)業(yè)理財(cái)師的配比方面,都存在缺口。

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